第一章 總則
第一條 為滿足投資者的理財需要,更好的服務投資者,富國基金管理有限公司(以下簡稱本公司)在網上直銷系統內推出貨幣基金T+0贖回業務,特制定本規則。
第二章 定義
第二條 貨幣基金T+0贖回業務:是指投資者在業務開放時間,通過本公司網上直銷交易系統申請將其所持貨幣基金份額快速取現,本公司將投資者貨幣基金份額實時過戶到墊資機構實時贖回業務專用賬戶并提交贖回申請,墊資機構向投資者實時支付與其快速取現申請份額對應的款項。份額贖回確認后,對應贖回款用于歸還墊資機構的已墊付款。
墊支機構:
(1)光大銀行
(2)平安銀行
第三章 貨幣基金T+0贖回業務規則
第三條 貨幣基金T+0贖回業務適用的基金范圍為本公司旗下富國富錢包貨幣市場基金(富國富錢包貨幣代碼:000638);如未來本公司募集其他貨幣市場基金并開通本業務的,則以屆時公告為準。
第四條 貨幣基金T+0贖回業務的開放時間為每個自然日。
第五條 在下述情況下,本公司有權臨時暫停貨幣基金T+0贖回業務,并視情況及時恢復該業務:
(1)第三方通訊故障;
(2)銀行系統阻塞;
(3)合作的劃款銀行系統暫停服務。
第六條 貨幣基金T+0贖回業務適用的限額為:
1. 富國富錢包貨幣基金:單個自然日單個投資者T日充入份額不支持T+0贖回,已確認貨幣基金T+0贖回份額累計上限10,000份(含)。
本公司有權根據業務發展需要,相應調整上述筆數、份額限制。
第七條 本業務適用于符合相關法律法規規定,使用中國工商銀行卡、中國農業銀行、中國建設銀行、中國銀行、招商銀行、興業銀行、浦發銀行、民生銀行、廣發銀行、交通銀行、中信銀行、光大銀行、郵儲銀行、平安銀行、上海銀行借記卡開通本公司網上交易,并用上述銀行卡投資富國富錢包貨幣市場基金的個人投資者
本業務暫不支持天天盈、支付寶。前述暫不支持本業務的第三方支付賬戶,如果后續開通本業務,或后續本業務新增支持的銀行卡,屆時可以在本公司網站查詢,不再另行公告。
第八條 貨幣基金T+0贖回業務的交易過程:
1、申請貨幣基金T+0贖回業務前,投資者須在本公司網上直銷購買并持有富國富錢包基金,或進行富國富錢包賬戶充值。
2、投資者在提交貨幣基金T+0贖回時,選擇所屬支付渠道、贖回份額,簽訂《富國基金網上直銷貨幣基金T+0贖回用戶服務協議》,預覽并提交。
3、系統提示申請成功,將自動劃出貨幣基金T+0贖回份額所對應的款項。
4、貨幣基金T+0贖回份額過戶至墊資機構實時贖回業務專用賬戶并于當日確認贖回,贖回款用于歸還墊資機構的預付款。
5、貨幣基金T+0贖回申請不可撤銷。
6、貨幣基金T+0贖回申請提交后,本公司將立即把贖回款劃往投資者的銀行賬戶。相關款項的最終到賬時間以銀行實際到賬時間為準。
第七章 約定事項
第九條 如因投資者支付賬戶的銀行或第三方支付公司系統故障、系統升級,或投資者支付賬戶已銷戶、卡號變更、賬戶狀態不正常(掛失、凍結),或富國基金合作的劃款銀行系統暫停服務,或自然災害等不可抗力事件,或其他不可預見的非常情況,或網絡、通訊故障等情形導致預付款項無法按期向投資者劃付的,本公司不承擔任何責任。
第十條 投資者貨幣基金T+0贖回份額在上一收益結轉日至貨幣基金T+0贖回申請日前一個交易日產生的歷史累計未結轉收益,將于下一基金收益結轉日結轉至投資者基金賬戶,如果投資者通過普通贖回方式全額贖回時,上述收益與贖回款一起支付給投資者。
第十一條 貨幣基金T+0贖回的份額在贖回申請所屬申請日起(含當日)的基金收益用于支付投資者使用貨幣基金T+0贖回服務時所產生的費用,該部分費用由墊資機構收取。
第十二條 本公司可對所有投資者的貨幣基金T+0贖回總額設定限額,如當日貨幣基金T+0贖回總額超過本公司設定的限額,本公司可臨時暫停貨幣基金T+0贖回業務,并視情況及時恢復該業務。
第十三條 如果銀行或第三方支付公司系統暫?;虿恢С謱崟r劃款功能,本公司將暫停對應銀行卡或支付賬戶的貨幣基金T+0贖回業務。
第十四條 因投資者的原因,包括但不限于有權機關要求凍結、扣劃貨幣基金T+0贖回的貨幣基金份額等情形,導致貨幣基金T+0贖回份額不能及時被確認贖回,贖回款不能到賬,或由于其他原因導致投資者不能及時歸還墊資機構墊付的款項等情況,投資者應承擔墊資機構因此導致的損失,墊資機構在本公司協助下享有向投資者追償的權利。
第八章 附則
第十五條 本規則的最終解釋權歸本公司所有。
第十六條 本公司可根據業務發展情況,對本規則做出必要的修訂并在本公司網站上發布。
富國基金管理有限公司
2018年6月28日